Информационное письмо ЦБР от 21 февраля 2005 г. N 7

"Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Кредитная организация при получении платежного поручения о переводе денежных средств получателю в рамках договора займа в целях выявления операции, подлежащей обязательному контролю, вправе запросить у юридического лица (займодавца) документы, на основании которых можно определить, относится проводимая операция к операциям, подлежащим обязательному контролю, или нет. К таким документам, в частности, относится договор займа, в котором содержится информация об условиях, на которых заем предоставляется.
Разъясняется, что днем выявления подозрительной операции следует считать день, в который в результате применения правил внутреннего "противолегализационного" контроля кредитной организацией принято окончательное решение о признании операции клиента подозрительной.
Счет (вклад) может быть открыт в кредитной организации без личного присутствия физического лица, в пользу которого открывается счет (вклад), при условии, что открытие счета осуществляется при личном присутствии лица, непосредственно открывающего счет (вклад), или его представителя.